Tranzacțiile monitorizate mai atent
Potrivit noilor reglementări, casele de schimb valutar vor trebui să aplice măsuri standard de identificare a clienților pentru orice tranzacție care depășește echivalentul în lei a 2.000 de euro. În cazul furnizorilor de servicii de schimb între monede virtuale și fiduciare sau de portofele digitale, această obligație va fi aplicată de la o valoare minimă de 1.000 de euro.
În prezent, obligația de raportare către Oficiul Național pentru Combaterea Spălării Banilor este aplicată doar pentru tranzacțiile care depășesc echivalentul în lei a 10.000 de euro. Noile reguli extind însă responsabilitățile operatorilor economici și reduc pragurile pentru raportare.
Agențiile imobiliare și cazinourile, vizate și ele
Proiectul de lege prevede și măsuri suplimentare pentru alte sectoare economice:
Agențiile imobiliare vor fi obligate să identifice și să verifice atât vânzătorii, cât și cumpărătorii în cadrul tranzacțiilor imobiliare.
Cazinourile vor trebui să documenteze toate tranzacțiile efectuate de clienți și să le coreleze cu profilurile acestora, conform măsurilor de identificare standard.
Venituri din criptomonede: reglementări și impozite
Pentru cei care tranzacționează criptomonede, cadrul legislativ stabilește clar obligațiile fiscale. Veniturile din monede virtuale sunt incluse în categoria „Venituri din alte surse” și sunt impozitate cu 10% din câștigul net.
Persoanele fizice trebuie să depună anual Declarația Unică, până la 25 mai, pentru veniturile realizate în anul precedent.
Câștigurile sub 200 de lei pe tranzacție, cu un total anual sub 600 de lei, sunt exceptate de la impozitare.
Aceste măsuri stricte vin pe fondul intensificării eforturilor de a combate infracțiunile financiare și de a asigura o transparență mai mare în tranzacțiile economice. Cu toate acestea, reducerea pragurilor pentru raportare și impozitare ar putea ridica provocări pentru cetățenii care obișnuiesc să facă schimburi valutare sau să investească în criptomonede.
